GPIQ 배당금 계산기
Goldman Sachs Nasdaq-100 Premium Income ETF로 월 배당과 성장 잠재력을 동시에 🚀
GPIQ ETF는 Goldman Sachs가 제공하는 프리미엄 소득 ETF로, Nasdaq-100 지수의 주식들에 투자하면서 동시에 커버드콜 옵션 전략을 사용하여 월별 고배당 수익을 제공합니다.
배당 계산기를 통해 미래 배당 수익을 예측하고 투자 전략을 세워보세요.
- - 현재 주가: $47.80 (2025년 5월 16일 기준)
- - 12개월 누적 배당수익률: 약 10.6%
- - 총 운용자산: 약 6억 달러
- - 운용보수: 0.35%
- - 설정일: 2023년 10월 24일
💡 알림: GPIQ는 매월 배당금을 지급하는 ETF로, 옵션 프리미엄과 주식 배당을 통해 약 10.6%의 높은 배당수익률을 제공합니다. 다이나믹 커버드콜 전략을 통해 시장 상황에 따라 25%-75% 수준에서 콜옵션을 판매합니다.
GPIQ (Goldman Sachs Nasdaq-100 Premium Income ETF)는 고배당 소득을 추구하는 투자자들 사이에서 인기 있는 ETF입니다. Nasdaq-100 지수의 주식들을 보유하고 옵션 전략을 활용하여 매월 안정적인 배당 소득을 추구합니다.
GPIQ 종목 분석
GPIQ의 전체 배당 이력과 수익률 추이 등 자세한 정보를 확인해 보세요. 배당 투자의 성공은 정확한 정보에서 시작됩니다.
GPIQ 포트폴리오 분석
종목 구성, 섹터 비중, 재무 지표 확인하기
GPIQ 배당 이력 & 수익률
전체 배당 내역, 월간 배당금, 수익률 추이 분석
GPIQ 투자 팁
배당 정보 확인 페이지에서는 GPIQ의 전체 배당 역사, 배당금 추이, 실시간 수익률 등을 확인할 수 있습니다. 월별 배당 캘린더를 통해 다음 배당락일과 지급일을 확인하면 현금 흐름 관리에 도움이 됩니다. GPIQ는 골드만삭스의 다이나믹 커버드콜 전략을 통해 시장 상황에 따라 유연하게 옵션을 활용하여 소득과 성장 가능성을 모두 추구합니다.
1. GPIQ ETF란?
GPIQ는 Goldman Sachs가 2023년 10월에 출시한 프리미엄 소득 ETF로, Nasdaq-100 지수에 포함된 기업들의 주식에 투자하면서 동시에 다이나믹 커버드콜 옵션 전략을 활용하여 월별 고배당 수익을 추구합니다. 이 ETF는 투자자들에게 테크 주식의 성장 잠재력과 안정적인 월 배당을 동시에 제공하는 것을 목표로 합니다.
주요 특징
2. GPIQ의 투자 전략 이해하기
2-1. 포트폴리오 구성
GPIQ는 기본적으로 Nasdaq-100 지수에 포함된 기업들의 주식에 투자합니다. 여기에는 애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 아마존 등 미국의 대표적인 테크 기업들이 포함됩니다. 그리고 이러한 주식 포트폴리오에 대해 옵션 전략을 적용하여 추가 수익을 창출합니다.
상위 보유종목 (포트폴리오의 주요 비중) - 2025년 5월 기준
섹터별 구성 (2025년 5월 기준)
48.5%
17.6%
14.8%
6.2%
4.3%
4.1%
2.8%
1.7%
Nasdaq-100 지수의 구성을 따르는 포트폴리오
2-2. 다이나믹 커버드콜 전략
GPIQ의 옵션 전략 작동 방식
기본 포트폴리오 구축: Nasdaq-100 지수의 주식을 보유
콜옵션 판매: 보유 주식의 25%-75%에 대해 콜옵션 판매
프리미엄 수취: 옵션 프리미엄을 수취하여 추가 소득 창출
월별 분배: 프리미엄 수익과 주식 배당을 월별로 투자자에게 분배
다이나믹 조정: 시장 상황에 따라 옵션 매도 비율 조절 (25%-75%)
3. GPIQ 배당의 특징
GPIQ의 가장 주목할만한 특징은 매월 지급되는 고배당입니다. 일반적인 배당 ETF들이 분기별로 배당금을 지급하는 것과 달리, GPIQ는 매월 안정적인 현금 흐름을 제공하여 정기적인 소득이 필요한 투자자들에게 매력적입니다.
GPIQ의 배당 수익 특성
월별 배당 ETF 비교
출처: 각 ETF 공식 데이터 (2025년 5월 기준)
GPIQ 월별 배당 추이
GPIQ의 2025년 월별 배당금 추이:
| 지급월 | 주당 배당금($) | 전월대비 변화(%) | 연환산 수익률(%) |
|---|---|---|---|
| 2025년 1월 | $0.362 | +2.5% | 9.5% |
| 2025년 2월 | $0.368 | +1.7% | 9.8% |
| 2025년 3월 | $0.378 | +2.7% | 10.1% |
| 2025년 4월 | $0.386 | +2.1% | 10.3% |
| 2025년 5월 | $0.390 | +1.0% | 10.6% |
| 5개월 평균 | $0.377 | +2.0% | 10.1% |
* 연환산 수익률은 해당 월 배당금을 연환산하여 당시 ETF 가격으로 나눈 값입니다.
* Goldman Sachs 공식 데이터 기준 (2025년 5월 기준)
GPIQ의 월 배당 장점
- • 매월 지급되는 배당으로 정기적인 현금 흐름 제공
- • 옵션 프리미엄을 통한 높은 수익률 (약 10.6%)
- • 시장 상황에 따라 조정되는 다이나믹 옵션 전략
- • 일부 포트폴리오만 옵션 대상으로 하여 상승장에서도 참여 가능
4. GPIQ 투자 시 고려사항
장점
- ✓높은 배당 수익률 (약 10.6%)
- ✓매월 지급되는 안정적인 배당
- ✓다이나믹 옵션 전략으로 시장 상황에 유연하게 대응
- ✓성장성 높은 Nasdaq-100 종목들에 투자
- ✓Goldman Sachs의 전문적인 관리
단점
- •상승장에서 일부 상승 제한 가능성
- •옵션 전략으로 인한 복잡한 세금 처리
- •상대적으로 높은 운용보수 (0.35%)
- •설립 역사가 짧아 장기 성과 검증 필요
- •테크 섹터 집중으로 인한 섹터 리스크
5. GPIQ 성과 분석
출시 이후 성과
GPIQ는 2023년 10월에 설립된 신생 ETF로, 아직 장기 성과 데이터는 제한적입니다:
| 기간 | 총 수익률 (%) | 배당 수익률 (%) | Nasdaq-100 수익률 (%) |
|---|---|---|---|
| 2024년 Q1 | 6.8% | 2.6% | 9.5% |
| 2024년 Q2 | 4.2% | 2.7% | 5.8% |
| 2024년 Q3 | -2.3% | 2.5% | -5.6% |
| 2024년 Q4 | 8.5% | 2.5% | 12.3% |
| 2025년 YTD | -0.1% | 4.2% | 3.1% |
| 설립 이후 | 22.4% | 15.8% | 28.6% |
출처: Goldman Sachs 공식 데이터 (2025년 5월 15일 기준)
GPIQ 시장 상황별 성과 분석
아직 짧은 운용 역사지만, GPIQ는 다음과 같은 시장 상황에서 특징적인 성과를 보였습니다:
하락장에서의 방어력
2024년 3분기 Nasdaq-100이 5.6% 하락할 때 GPIQ는 2.3% 하락에 그쳐 상대적으로 우수한 방어력을 보였습니다. 옵션 프리미엄 수익이 하락장에서 쿠션 역할을 합니다.
횡보장에서의 강점
시장이 방향성 없이 횡보할 때 GPIQ는 옵션 프리미엄을 통해 꾸준한 수익을 창출합니다. 이러한 환경에서 일반 인덱스 ETF보다 우수한 성과를 보일 수 있습니다.
급등장에서의 제한
Nasdaq-100이 12.3% 상승한 2024년 4분기에 GPIQ는 8.5% 상승에 그쳤습니다. 이는 옵션 전략 특성상 급등장에서는 일부 상승이 제한될 수 있음을 보여줍니다.
주요 인사이트
- GPIQ는 다이나믹 옵션 전략으로 25%-75% 수준에서 조절하여 시장 상황에 유연하게 대응
- 하락장과 횡보장에서 상대적으로 우수한 성과, 급등장에서는 일부 제한적 성과
- 월별 배당금은 상대적으로 안정적이며 소폭 상승 추세
- 배당 수익률은 설립 이후 약 10% 수준을 꾸준히 유지
6. GPIQ만의 차별화된 특징
GPIQ의 독특한 투자 철학
🎯 다이나믹 커버드콜 전략
유연한 옵션 비율
포트폴리오의 25%-75% 범위에서 유연하게 콜옵션 매도 비율 조정
맞춤형 옵션 계약
FLEX 옵션을 활용하여 행사가격, 만기일 등 조건을 최적화
시장 대응형 전략
시장 상황에 따라 옵션 전략 조정으로 하락 방어 및 상승 참여 균형
💎 고수익 월배당의 이점
- • 안정적 현금흐름: 매월 정기적인 배당으로 현금 관리 용이
- • 높은 배당률: 약 10.6%의 높은 연환산 배당수익률
- • 복리의 힘: 월별 배당의 재투자로 복리효과 극대화
- • 소득 계획: 은퇴자 및 소득 투자자에게 이상적인 현금흐름
🌟 퀄리티 테크 포트폴리오
- • Nasdaq-100 추종: 미국 대표 혁신 기업들에 투자
- • 성장 기업 중심: 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 등 성장주 포함
- • 혁신 접근성: AI, 클라우드 등 미래 기술 트렌드에 노출
- • 검증된 기업: 재무적으로 안정적인 대형 기술 기업 중심
🔍 GPIQ vs 유사 옵션 ETF 비교
QYLD
고정 100% 커버드콜
하락 방어력 높으나 상승 제한적
GPIQ
다이나믹 25-75% 커버드콜
방어와 성장 가능성 균형
JEPQ
ELN 기반 OTM 옵션 혼합
낮은 변동성, 상승 참여 일부 가능
7. 자주 묻는 질문
GPIQ와 QYLD의 차이점은 무엇인가요?
두 ETF 모두 옵션 전략을 활용하는 고배당 ETF이지만, 핵심적인 차이가 있습니다. QYLD는 포트폴리오의 100%에 대해 고정적으로 ATM(등가격) 콜옵션을 매도하는 전략을 사용합니다. 반면 GPIQ는 다이나믹 접근법을 사용하여 시장 상황에 따라 25%-75% 범위에서 콜옵션 매도 비율을 조정합니다. 이로 인해 QYLD는 하락장에서 더 높은 방어력을 제공할 수 있지만, 상승장에서는 상승 참여가 더 제한적입니다. GPIQ는 일부 포트폴리오에만 옵션을 적용하므로 상승장에서 더 많은 상승 참여가 가능할 수 있습니다.
GPIQ의 높은 배당이 지속 가능한가요?
GPIQ의 높은 배당수익률(약 10.6%)은 주로 옵션 프리미엄에서 발생하는 소득에 기반합니다. 이러한 옵션 기반 수익은 전통적인 배당과는 다른 특성을 가집니다. 시장 변동성이 높은 시기에는 옵션 프리미엄이 높아져 배당이 증가할 수 있고, 반대로 변동성이 낮은 시기에는 배당이 감소할 수 있습니다. 또한 부분적으로 배당금이 자본 반환의 성격을 가질 수 있어 장기적인 지속가능성 측면에서는 전통적인 배당 ETF와 다른 특성을 가집니다. 그러나 전문적인 Goldman Sachs의 관리와 다이나믹한 전략 조정을 통해 상대적으로 안정적인 월 배당을 유지하려는 노력이 돋보입니다.
GPIQ의 세금 처리는 어떻게 되나요?
GPIQ와 같은 옵션 전략 ETF의 배당금은 일반적으로 다양한 세금 처리 항목으로 분류될 수 있습니다. 일부는 적격 배당소득(Qualified Dividends)으로, 일부는 비적격 배당소득(Non-qualified Dividends), 그리고 일부는 자본 반환(Return of Capital)으로 분류될 수 있습니다. 이 중 자본 반환으로 분류되는 부분은 즉시 과세되지 않고 투자자의 원가 기준을 낮추며, 향후 주식 매도 시 자본이득세에 영향을 줍니다. 옵션 전략에서 발생하는 소득은 대부분 비적격 배당소득으로 취급되어 일반 소득세율로 과세될 가능성이 높습니다. 정확한 세금 처리는 매년 ETF가 발행하는 Form 1099-DIV에 자세히 안내되며, 복잡할 수 있으므로 세무 전문가와의 상담을 권장합니다.
GPIQ는 어떤 투자자에게 적합한가요?
GPIQ는 다음과 같은 투자자들에게 특히 적합합니다. ① 소득 중심 투자자: 높은 정기적 소득이 필요한 은퇴자나 소득 지향 투자자, ② 월별 현금흐름 추구자: 생활비, 임대료 등 월별 현금 흐름이 필요한 투자자, ③ 테크 섹터 노출 희망자: 고배당을 추구하면서도 테크 기업들에 투자하고 싶은 투자자, ④ 변동성 관리 투자자: 옵션 전략을 통해 변동성을 일부 관리하고 싶은 투자자입니다. 반면, 장기적인 자본 성장 극대화가 주요 목표인 투자자, 세금 효율성을 중시하는 투자자, 또는 매우 적극적인 상승장 참여를 원하는 투자자에게는 다른 ETF가 더 적합할 수 있습니다.
GPIQ 투자 시 최적의 전략은 무엇인가요?
GPIQ 투자의 핵심은 월별 고배당 소득의 활용에 있습니다. ① 소득 활용: 월별 소득원으로 활용하여 정기적인 생활비나 기타 지출에 사용, ② 하이브리드 포트폴리오: 포트폴리오의 일부(예: 20-30%)를 GPIQ와 같은 고배당 ETF에 배분하고 나머지는 성장 지향적 자산에 투자, ③ 배당 재투자: 현재 소득이 필요하지 않다면 월별 배당을 재투자하여 복리 효과 극대화, ④ 세금 효율적 계좌: 가능하다면 IRA나 401(k)와 같은 세금 혜택 계좌에 보유하여 배당의 세금 효과 최적화, ⑤ 시장 하락기 활용: 시장 조정기에 매수하여 높은 배당수익률과 함께 향후 주가 회복 가능성 활용 등이 있습니다.
8. 결론 및 투자 전략
GPIQ는 누구에게 적합할까요?
적합한 투자자 유형:
- 월별 정기 소득이 필요한 은퇴자 및 소득 지향 투자자
- 테크 섹터에 투자하면서도 높은 수익률을 원하는 투자자
- 주식 시장의 변동성을 일부 완화하면서 투자하고 싶은 투자자
- 골드만삭스의 전문적인 옵션 관리 전략을 활용하고 싶은 투자자
- 주식 상승 가능성과 소득 창출 사이의 균형을 찾는 투자자
신중해야 할 투자자 유형:
- 장기적으로 자본 성장 최대화를 추구하는 투자자
- 세금 민감성이 높은 일반 계좌 투자자
- 강세장에서 최대한의 상승 참여를 원하는 투자자
- 운용 역사가 긴 검증된 ETF만 선호하는 보수적 투자자
- 옵션 전략의 복잡성을 꺼리는 단순 투자 선호 투자자
효과적인 GPIQ 활용 전략:
- 소득 창출 포트폴리오: 월별 현금흐름이 필요한 포트폴리오에 중심 자산으로 활용
- 분산 포트폴리오: 전체 포트폴리오의 20-30%를 고배당 ETF로 배분하여 소득과 성장 균형
- 시장 사이클 대응: 하락장과 횡보장에서 방어적인 특성 활용
- 소득 재투자: 직접적인 소득이 필요하지 않은 경우 월별 배당 재투자로 복리 효과 극대화
- 세금 효율화: 가능하다면 은퇴 계좌나 세금 혜택 계좌에 보유하여 세금 효율성 최적화